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现金帐户【银行查身分】现金大量流动未说明 一

时间:2019-06-11 03:52来源:未知作者:admin 点击:
多家银行查客户公民身分的报导,吸引许多华人关注。有读者反映,近期也收到银行寄出的咨询表格,其中含公民身分等问题。律师童志敏表示,近两周有不少华人客户向他咨询,问题
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  “多家银行查客户公民身分”的报导,吸引许多华人关注。有读者反映,近期也收到银行寄出的咨询表格,其中含公民身分等问题。律师童志敏表示,近两周有不少华人客户向他咨询,问题都与银行询问其公民身分等讯息有关。有华人做中间人协助同学跨境汇款,也被银行寄表调查。

  “多家银行查客户公民身分”发表后,有读者表示近期有类似遭遇。亚凯迪亚的杨先生表示,现金帐户日前有亲戚从中国大陆来美国旅游,出于便利考虑,在美国开设银行帐户。一个月后亲戚返回中国,行前将银行帐户转至杨先生名下,委托代为管理,帐户余额还有8、9万元。

  杨先生表示,亲戚这么做是考虑到中国外汇管制严格,换美元不容易;将这些钱留在美国,便于再来美国旅游时使用。没想到帐户短期资金变动引起银行怀疑。杨先生7月底收到调查表,要求回答资金来源是否合法,以及杨先生与亲戚公民身分等问题。

  杨先生的遭遇不是个案。律师童志敏表示,近两周,有不少华人客户都是突然接到银行咨询表格,内容包含公民身分等问题,他们或多或少感到紧张。

  有华生打算在加州买房,考虑到资金从中国汇入美国不容易,因此委托同学帮忙。华生Y的父母将5万元汇入同学Z的帐户,后者收到钱并保留三天,再转给华生Y。此举引起银行警觉,向华生Y与同学Z寄送调查表,其中包括“是否公民身分”的问题。童志敏表示,接到银行信函,同学Z有些紧张,他与华生Y一起问律师如何应对?童志敏建议同学Z如实回答银行提问。

  协助他人跨境汇款的风险很大,童志敏不建议帮忙。他表示,同学间协助跨境汇款,为此承担风险非常不值。首先,不知道协助对象的资金来源是否合法;其次,资金用途是否真如协助对象所言也未可知。

  美国近年对洗钱等违法行为的查处很严格,金融机构响应政府要求,对客户资料、资金变动的监管也很严格。曾有华人在银行开户没有说明帐户是商用,当银行发现其每月资金流动达到数十万元,立刻写信告知其帐户已经被关停,余额会以银行本票(cashier check)返还。365体育在线网址信末尾还附注,这是最终决定,不得向银行申诉。童志敏表示,银行也担忧客户涉洗钱,银行因为没有妥善审理客户资料而附有连带责任被罚款。因此,处理可疑帐户干脆关闭。


本文摘自:《59免费网》http:/// (转载请保留)
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