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跌破关口处处是坑!华人连续三周存$2000现金 帐

时间:2019-11-23 04:05来源:未知作者:admin 点击:
当天除了良莠不齐的经济数据给美元走势带来影响之外,有关美国总统特朗普的一则报道也令美元承压,并为金价提供了支撑。 著名导演英达与妻子在美国4个银行,共开设六个账户,
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  当天除了良莠不齐的经济数据给美元走势带来影响之外,有关美国总统特朗普的一则报道也令美元承压,并为金价提供了支撑。

  著名导演英达与妻子在美国4个银行,共开设六个账户,以每次低于1万美元,分50次存入他们联名的银行账户,约50万美元。

  这一行为违反了美国联邦法,涉嫌洗钱和偷税漏税,最高可判10年和罚款50万美元!一提起“洗钱”两个字,很多人就已经脑补了一出跌宕起伏的黑帮商战大戏!

  其实在美国所谓的洗钱,远没有我们想象中那样:一定跟巨额贪污、走私军火等“黑恶势力”挂上钩,说白了,洗钱就是让不法收入通过某种途径变成合法,但由于美国对于“不法收入”的规定实在是太广泛,所以稍有不慎,你我这样的普通百姓也会涉嫌“洗钱”!

  美国金融机构对现金存款的把关,似有越来越严格的趋势。以往储存现金过万时,才会引发银行启动「防制洗钱」机制进行调查,然而一名在美甲店工作的华人妇女,过去三周来,每周存入2000现金到自己的大通银行(Chase Bank)帐户,却被银行认定可疑而将此帐户永久关闭。

  这名华妇表示,因为中国家人之前给了她一些现金,加上部分是先替朋友代垫货款的还款,计画农历过年前出门旅游的她,怕钱放家中不安全,所以才陆续存到大通银行的帐户,她说,有听说现在银行存现金比较严格,但心想只有存2000元,离「万元关卡」还很远,所以也不以为意。

  前两周每次存2000元到帐户时,都没有任何问题,第三周又到银行存入2000现金后,隔天就接到银行通知必须到银行说明的电话,英文不好的她还特别请通英文的朋友,一起陪同到银行了解情况,银行人员当场要求华妇说明现金来源,尽管厘清这些钱并非来源不明,跌破关口但银行仍决定永久关闭该华妇的帐户。

  华妇说,之前听朋友提到现在到银行存现金要求越来越多时,都不相信,没想到自己单次存2000元,三周也才6000元,就被盯上。

  除了储存现金到自己的帐户查核趋严外,也有越来越多大银行,禁止客户储存现金到其他人的帐户,包括美国银行(Bank of America)、富国银行(Wells Fargo),都从12月起,陆续禁止客户拿现金存到其他顾客的帐户。

  美国银行发言人哈格提(Colleen Haggerty)解释,此举是因为要强化客户的帐户安全,而且减少客户帐号遭其他未授权者盗用的危险。

  美国银行从好几年前,就开始要求到银行储存现金时,客户必须携带身份证明,12月开始,则是禁止客户把现金存到非自己名字的其他帐户。

  富国银行表示,目前部分分行已经开始实施「禁存现金到非客户本人帐户」,预计2018年春季全美富国银行都会执行此新禁令。

  大通银行则在2014年,就已经落实不允许客户将现金存到非本人帐户的规定。

  话又说回来了,英达每次存的数额并没有超过1万美元,不需要报备,是怎么被美国国税局盯上的呢?和英达一样在存款上“莫名”栽跟头的,还有一位德州的女教师Linda,从2010年1月到2013年10月期间,Linda一共存款111次,总额为58万美元,为了不被国税局查,Linda每次存款的数额均低于1万美元,她这样频繁的“擦边球”,最终还是被美国国税局盯上了,被判在联邦监狱坐牢18个月,更惨的是,她购买的7栋房也被美国国税局全部没收。

  银行秘密法案(BankSecrecy Act)规定:同一人在24小时内累计存款达1万美元以上,就必须向财政部提交“货币交易报告(CTR:Currency Transaction Report)”,规避申报,最高可被判坐牢10年!;每月存款超过4次,就会被银行系统标记;如果30天内多次存款,每次不超过1万美元,就会被怀疑牵涉到洗钱,银行同样会递交可疑活动报告到国税局。一旦国税局发现,没有交税记录,就可能被判为洗钱行为!

  其实在美国华人中“巨款零存”现象相当普遍,但是稍一不慎,就会被盯上。所以一定要注意掌握正确的存款技能!

  在美国很多人为了躲避缴税,会直接通过现金进行交易,手上现金多了怕不安全,于是偷偷分批存入银行。可是在你以为天衣无缝的时候,早被国税局盯上了!

  美国银行的柜员在接到超过1万美元的单次存款时,会向联邦当局通报交易。所以很多人都知道:到银行存款每次不要多于1万美元。可是很多人不知道,当你每月存款超过4次时,也会被银行系统标记,成为被关注人群。当你长年多次存款金额累计过大时,国税局定会一查到底。

  一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金,这样的情况下你的账户就被国税局盯上了。

  密苏里州的一个企业主,在5个月时间共提领现金18次,多数提款是连续几天,或是相隔只有几天进行,每次都不到1万美元。他向银行人员坦承,他提款蓄意不超过1万美元,以免要填写货币交易报告。最终,他以明知填写货币交易报告的门槛,但却刻意规避这项申报规定的罪名被逮捕,面临长达10年的监禁!

  取款和存款的规定一样,除了24小时内累计取款达1万美元以上,就必须向财政部提交“货币交易报告”外,还有些隐秘的规定。

  根据以往案例:一周取钱超过3次,每次金额超过1000美金。这样的情况下你的账户就容易国税局盯上了!

  2. 如果你有多于10000美金的合法现金要存,不妨直接跟银行说清楚,诚实报备之后存入。

  3. 跟熟人进行置换,把现金给朋友,他开支票给你,支票的存取是不会引来麻烦的。

  4. 到邮局去购买现金支票Money Order,分为国内现金支票和国际现金支票两种,不存在有效期,丢失还可以补办。国内(美国)现金支票最大面额为1000美金,每张收取1.6-2美元的费用;而国际支票最大面额为700美金,每张收取4.75美金的费用,你可以把国际支票寄给全世界任何人,当地银行现金兑现。

  国税局在2014年10月宣布,若没有不法迹象,只是一连串低于万元的现金交易,将不再追究拆分洗钱案件。但是国税局仍在处理2007年以来,超过600名纳税人被没收4300万元的多宗案件。而且国税局一旦查你,冻结资产,没收房产也是经常发生的。

  在美国,国税局是一个让人敬畏的机构。国税局不能惹,偷税漏税不能干,长期偷税迟早会被盯上。

  国税局一直在监测,建议大家还是小心谨慎,合法收入合理存入,减少不必要的麻烦,不然一旦被查将会倾家荡产+牢狱之灾!

  美国各地公路也经常出现民事没收行动,地方警察有时会利用车灯破损或车上有空能量饮料罐之类的借口,没收驾驶人的现金和财物。

  财物一旦被没收,要讨回来代价极高,因此许多人干脆放弃。但是,对政府的行动提出抗诘的人,有41%拿回部分或全部财物,显示政府机构对没收财物有漫天撒网之嫌。

  政府找不到任何违规情事时,经常试图与物主和解,退还部分没收财物。这些和解经常附带条件,禁止受害人反告联邦政府,或索取律师费和法庭费用。由于控告联邦政府的代价太大,许多人只好无奈地接受。

  赚现金的尤其注意,汇钱也一样 如果每月往中国汇钱的也要注意,如果不报收入,税局也会查。没收数字表明,在美国摊上这样事情的人太多了,一定要小心。


本文摘自:《59免费网》http:/// (转载请保留)
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