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资产清查工行北京分行积极落实监管要求 构建金

时间:2019-05-28 13:32来源:未知作者:admin 点击:
2007年《反洗钱法》出台以来,经过十几年的法律体系建设、机制体制完善,特别是去年全国金融系统反洗钱工作会议的召开,将反洗钱工作提升到维护国家安全、保障社会稳定和防范金
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  2007年《反洗钱法》出台以来,经过十几年的法律体系建设、机制体制完善,特别是去年全国金融系统反洗钱工作会议的召开,将反洗钱工作提升到维护国家安全、保障社会稳定和防范金融风险的高度。工商银行北京市分行充分认识到反洗钱工作的重要性和紧迫性,高度重视反洗钱工作在防范金融风险方面发挥的积极作用,不断提升反洗钱工作水平,切实履行大行反洗钱工作的职责和担当。

  据了解,经过多年的实践,工行北京分行建立了一套“有面有线有点”的立体反洗钱管理架构。在“面”的层面,设立反洗钱领导小组统筹领导,反洗钱中心全面牵头;在“线”的层级,各成员部门积极参与,专业牵头部门条线指导;在“点”的层次,有专业团队集中处理,防控重点风险。同时,为确保管理架构有效运行,不断完善反洗钱内部控制制度,并在业务操作规程中加入反洗钱要求,将监管要求融入各部门职责,将反洗钱理念灌输到各业务条线,推进反洗钱工作与业务管理相结合,并每年开展反洗钱制度执行情况检查,还将反洗钱指标纳入对高级管理人员的绩效考核。

  据介绍,工行北京分行坚持“风险为本”原则,经过多年的探索和实践,打造了集中做、专家做、系统做的“三做”反洗钱高效集约处理模式。在“集中做”方面,注重发挥反洗钱集约化优势。在金融系统内率先完成反洗钱可疑交易报告集中改革,将原来主要由网点柜员人工识别与分散操作,变为主要由分行集中甄别处理,同时,在网点实现反洗钱兼职人员全覆盖,重点开展客户尽职调查以及提供可疑交易线索,在推进反洗钱工作管理上移和处理集中的同时,也注重发挥了全员洗钱风险防控作用,为人民银行及公安机关提供多份有价值的案件线索。在“系统做”方面,先后投产应用了“新一代反洗钱监控系统”、“反洗钱客户风险分类系统”、“1267号决议制裁名单监控系统”、“全球特别控制名单处理系统”以及“反洗钱综合管理系统”等五大反洗钱系统,实现了可疑交易甄别报送、客户洗钱风险分类、制裁名单筛查以及反洗钱日常综合管理的系统化控制。在加大系统建设的同时,注重通过反洗钱系统与业务系统之间的关联与联动,实现反洗钱工作要求与业务操作的融合,进而使反洗钱成果在业务领域广泛推广与运用。客户身份识别方面,利用客户信息补录系统的硬控制,确保新开户的信息完整采集,同时多措并举开展客户信息真实性的专项治理工作;可疑报告后续控制措施及客户洗钱风险分类管理方面,将反洗钱客户分类结果应用到网银、私人银行、信用卡的授信审查及客户管理过程中,对于高风险客户限制网上银行公转私限额。在“专家做”方面,该行十分注重反洗钱人员素质和技能的培养,在倡导反洗钱全员履职的同时,着眼于打造反洗钱专业团队,开展全员反洗钱意识提升培训,通过行内网络、网点晨会培训、在内部网刊中设置反洗钱专栏,组织反洗钱宣传月等活动,多渠道普及反洗钱知识。同时还引入国际国内反洗钱资格认证考试,为逐步规范反洗钱任职资格打下基础。加强反洗钱专业团队培养,通过专家授课,专题问题研究,建立案例库等多种形式,加强反洗钱人员对洗钱新动向和新手法的了解,为反洗钱报告质量的提升提供了重要保障。

  未来反洗钱工作的深度和广度将不断扩展,工行北京分行反洗钱工作将紧跟监管机构要求,立足基础工作,突破创新,探索更为有效的反洗钱工作模式,提高反洗钱工作水平,切实履行好自身的职责,资产清查为防范金融风险不断贡献力量。


本文摘自:《59免费网》http:/// (转载请保留)
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